Bancos

Cómo configurar cuentas bancarias, asociarlas a medios de pago y dejar lista la conciliación de fondos.

Dónde está en la app

Entrá a Configuración > Bancos.

Qué decisiones tomás

Ajuste	Qué cambia en la operación
Banco y nombre de cuenta	Identifica correctamente la cuenta en operaciones y reportes.
CBU y alias	Permite transferencias y cobros sin errores de destino.
Saldo inicial + fecha	Define el punto de partida para conciliación bancaria.
Uso de chequera	Habilita gestión de cheques en esa cuenta.
Activa/Inactiva	Controla si la cuenta aparece disponible al operar.

Tarjetas de crédito corporativas

Si la empresa paga con una tarjeta de crédito propia, registrala acá eligiendo Tipo > Tarjeta de crédito corporativa. La tarjeta funciona como una cuenta de Tesorería que acumula deuda:

1. Lo que registres con la tarjeta queda como deuda con el banco emisor, no como plata disponible.
2. La tarjeta aparece en Tesorería, en la sección Tarjetas de crédito, con la deuda actual. No se suma a Total en Tesorería.
3. El día del vencimiento, pagala con una transferencia desde la cuenta bancaria hacia la tarjeta. Ver Tesorería.

Al crearla:

1. Solo puede ser en pesos y no usa chequera.
2. Si la tarjeta ya debe plata, cargala en Deuda inicial con su fecha.
3. Si ya registrabas esa deuda en una cuenta de pasivo, por ejemplo Tarjetas a Pagar, elegila en Cuenta contable. La tarjeta usa esa cuenta y su saldo, así la deuda no se cuenta dos veces. En ese caso no cargues deuda inicial.

Si esa cuenta de pasivo estaba vinculada a un medio de pago de tipo Otro disponible solo en Compras, también aparece en Cuenta contable, con el nombre del medio entre paréntesis. Al elegirla:

1. La tarjeta usa la cuenta y su saldo actual como deuda. No se genera un asiento de apertura.
2. El medio de pago pasa a ser de tipo Tarjeta y queda con esta tarjeta en Al pagar a proveedores, sale de. Ver Medios de pago.
3. Los pagos a proveedores que ya registraste con ese medio quedan en la misma cuenta. Los nuevos suman a la deuda de la tarjeta.

El tipo no se puede cambiar después de crear la cuenta.

Las tarjetas no se pueden usar para depositar cheques, cerrar turnos de caja, recibir liquidaciones ni conciliar extractos.

Verificá que quedó bien

1. Verificá CBU/alias contra el banco.
2. Cargá saldo inicial con la fecha correcta.
3. Probá una operación con transferencia.
4. Confirmá que impacte en la cuenta esperada.

Cuándo ajustar una cuenta

1. Si cambia el alias o CBU operativo.
2. Si dejás de usar una cuenta para cobros o pagos.
3. Si necesitás ordenar conciliaciones por banco.

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2. Tesorería
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